Cuando la mayoría de las personas oyen hablar de fraude, tienden a pensar en fraudes contra personas comunes, como el robo de identidad o el fraude electrónico. Es posible que no se les ocurra pensar en fraudes contra empresas. Como dueño de una empresa, usted sabe que no es así. Su empresa trata a diario con una gran variedad de empleados, clientes y proveedores, lo que le expone a más oportunidades de ser víctima de un fraude.
¿Cómo puede proteger su negocio contra el fraude? Tenga en cuenta los siguientes consejos y trucos.
1) Revise a sus empleados
Si no ha investigado a fondo a sus empleados, puede ser susceptible de sufrir fraudes por parte de empleados y personas con información privilegiada. Este tipo de fraudes pueden producirse cuando los empleados malversan activos, desvían dinero en efectivo, emiten cheques falsos a su nombre o roban suministros de su empresa. Puede prevenir estas pérdidas por fraude controlando sus propias responsabilidades financieras y manteniendo separadas las funciones financieras de los empleados, asegurándose de que ninguna persona tenga acceso a todas las finanzas de su empresa. También es esencial realizar verificaciones de antecedentes de los posibles empleados, especialmente cuando tienen funciones financieras.
2) Refuerza tus contratos
Muchas de sus relaciones comerciales implican contratos, pero ¿son contratos sólidos? El fraude por parte de contratistas o proveedores puede producirse cuando los contratistas independientes, subcontratistas y otros proveedores de su empresa escatiman en los bienes o servicios que suministran, cuando cobran de más o cuando facturan por trabajos que nunca han realizado. Puede evitarlo investigando a los proveedores de antemano y asegurándose de que sus contratos sean irrefutables, lo que se consigue mejor con la ayuda de un abogado. También debe revisar las facturas y las órdenes de compra para asegurarse de que son legítimas y de que está recibiendo todo lo que ha pedido.
3) Mantener políticas sólidas
Cuando establezcas buenas políticas y las cumplas, estarás mejor preparado para llevar un control de los activos y las finanzas de tu empresa. Por ejemplo, los clientes y compradores pueden defraudar a tu negocio emitiendo cheques sin fondos, utilizando dinero falso o tarjetas de crédito robadas, robando en tiendas e incluso intentando devolver artículos que nunca han comprado. Tus empleados deben estar capacitados para detectar estas prácticas. También debe contar con políticas para hacer frente al fraude, así como políticas de control de inventario para llevar un control de sus suministros.
4) Mantente alerta ante posibles estafas
De vez en cuando, es posible que se enfrente a una estafa descarada, y necesitará saber cómo distinguirlas de las ofertas honestas. Las estafas suelen presentarse en forma de llamadas automáticas (o mensajes telefónicos grabados con argumentos de venta), ofertas de pruebas gratuitas y empresas que insisten en que se les pague mediante transferencia bancaria o con tarjetas recargables (como MoneyPak o Vanilla). Cuando te enfrentes a una oferta que requiera un pago por adelantado o una decisión apresurada, lo mejor es mantener un nivel saludable de escepticismo. Investiga primero y no te dejes presionar para hacer nada.
5) Proteja su tecnología
Del mismo modo que la tecnología puede utilizarse para defraudar a su empresa, también puede utilizarse para protegerla. Solo necesita conocer los métodos adecuados. Asegúrese de que sus computadoras estén protegidas con cortafuegos y software antivirus, antimalware y antispyware. También puede implementar una política de contraseñas para que sus empleados cambien sus contraseñas cada pocos meses. Por último, es importante mantener las políticas de datos y asegurarse de que siempre se realicen copias de seguridad de los datos confidenciales de su empresa.
Si le preocupa el fraude dentro de su empresa, Campbell Law Group puede ayudarle. Nuestros abogados expertos ejercen en el ámbito del derecho mercantil y corporativo para garantizar la seguridad de sus transacciones, la solidez de sus contratos y la protección de su negocio. Llámenos para hablar de sus necesidades con un profesional del derecho.
